年代別ライフプランを考える
ライフサイクルの中で必要となる保障額は常に変化していきます。長い人生、予期せぬいろんなことが起こりえます。不測の事態に備えることと、将来の不安も見えない先に対して準備することが大切です。 また、ムダを省いてお金を貯めることも重要です。
保障額が一定の契約を結んでいるケースが一般的で、この場合、本来それほど保障額が必要でない場面で過剰に保障をつけていたり、逆に必要保障額が増し、その保険金額では必要保障額がカバーしきれない、つまり保障が不足してしまう場面が発生することが想定されます。
年代別ライフプランのテーマ
| 20歳代 |
仕事分野の選択、ビジネス・スキルの取得、家庭形成のスタート、貯蓄のスタート、保険知識の取得と加入、資金運用の知識の取得 |
| 30歳代 |
ビジネス・スキルの向上、出産・育児への対応、住宅取得の選択、教育資金の準備、計画的貯蓄の実行、保険の見通し（遺族保障の確保） |
| 40歳代 |
ビジネス・スキルの向上、スペシャリストとしての地位の確立、教育資金の確保、貯蓄と投資のポートフォリオ作成、老後資金の準備、老親の介護準備 |
| 50歳代 |
リタイアメント・プランを検討・設定、子供の独立準備（就職・結婚）、保険保障の見直し |
| 60歳代 |
老後生活の開始、収入の確保、生きがい確保、資金運用の見通し、相続対策と介護準備 |
| 70歳代 |
セカンドライフを楽しみましょう |
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日々の忙しさの中で、契約の途中で自分から保険会社にコンタクトをとり、手続きをとって見直すことは、実際なかなかできないものです。
個別相談では、じっくり時間をかけてあなたのお話をお聴きします。
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