資産形成
お子様の教育資金形成やご自身の老後資産形成を検討中の方へ
貯蓄や運用を行う場合、少ない金額でも毎月継続すれば、長期的には大きな金額になります。
「継続は力」です。
当社では資産形成や資産運用の情報共有や知識を高めあうためのセミナーも開催しています。
資産形成の種類
お金を貯める方法、殖やす方法は数多くありますが代表的な金融商品は以下のようなものです。
大切なことはその目的やバランスです。
預貯金
投資信託や株式投資
（NISAや積立NISAなどを含む）
（NISAや積立NISAなどを含む）
確定拠出年金（iDeCo）
保険
（学資保険や個人年金、養老保険など）
（学資保険や個人年金、養老保険など）
財形貯蓄制度等
お勤め先の制度
お勤め先の制度
資産形成、資産運用に役立つ知恵
学資保険や年金保険などの保険商品も含めた金融商品は「安全性・収益性・流動性」の3つの基準で評価できます。
| 安全性 | お金が「安全」であること。すなわち、お金が減らないこと。 |
|---|---|
| 収益性 | お金の「収益性」が高いこと。すなわち、利益が出やすいこと。 |
| 流動性 | お金を「現金」に換えやすいこと。 |
例えば、「預金」は安全で、流動性が高い（現金に換えやすい）金融商品ですが、収益性は低いです。
一般に、「安全性」が高ければ「収益性」は低い、また「流動性」が高ければ「収益性」は低い、という関係があります。
目的に合わせた資産形成をするには
- お金がいくらあるか確認する
- 近いうちに使う予定のあるお金を把握する
- 金融商品の選択をする