相談事例

相談内容

写真

ご本人:自営業(家具製造工)
配偶者:自営業(スタイリスト)

当初の相談内容
結婚後、今回は第一子ご妊娠も分かったタイミングでご来店いただいたご夫婦。会社員生活から個人事業主として活動を開始されたばかりで様々な希望や不安がある中、保障をしっかり組んでおきたいと来店。
掛け金を極力抑えつつ幅広い保障を検討していきたいという奥様と、保険についてあまり分からないのでまずは話を聞いてみようというご主人様でした。

相談結果

個人事業主としての活動もまだまだこれからのご夫婦。
奥様のご意向の通り、極力保険料を抑えていく必要がある状況でした。
その中で必要な備えを担当より図なども用いてご夫婦にご説明。
必要な保障のご意向については以下のようになりました。
①養育期間中のご主人の死亡保障(公的な社会保障制度の補完)
②ご主人の就業不能状態への備え(自営業固有のリスクの補償)
③資産形成の阻害要因の排除(急な入院・手術での出費の抑制のための医療保険手配)

上記、内容にて相談を重ねた結果、ご主人の保障プランが決定、当初イメージをしていた予算(毎月の掛け金)に近い形でまとまり、ご加入手続をいただきました。

アフター

都内での会社員生活から静岡県東部での自営業開始にともない自家用車を購入したF様。
自動車保険の手配もすぐにさせていただき、ご加入をいただきました。
今後、自営業の活動状況に応じて、利用できる共済制度の情報提供や教育資金形成についてのフォローを継続していくこととなりました。